簡要回答
中國央行在7月7日公佈對平安銀行，郵儲銀行以及人保財險的處罰詳細信息。平安銀行因10項違法行爲，總罰款數爲3492.5萬元，沒收違法所得1848.67元。郵儲銀行因未實現違法行爲被罰款總計3186元，同時人保財險也收到了中國央行的罰單，罰款金額464萬元。
平安銀行的違法行爲包括違反賬戶管理規定、違反反假貨幣行業業務管理規定、佔壓財政款或資金、違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定、未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易、違反消費者金融信息保護管理規定，以及違反金融營銷宣傳管理規定。
郵儲銀行涉及道德違規違紀行爲與平安銀行幾乎沒有太大的差別。銀保財險的違紀行爲涉及未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告或可疑交易報告。
中國央行對於這三家機構的罰款總計接近9,000萬元，本次處罰也能夠凸顯出金融管理部門對於金融合規的重視程度。平安銀行以及郵儲銀行都是大型商業銀行，金融管理部門對於這些銀行的違規行爲是零容忍的態度。只有嚴厲的處罰，才能夠提高金融機構的合規意識，推動整個金融行業的健康發展。
本次對三家金融企業作出處罰也是在向金融機構發出信：合規意識和風險管理必須放在首，金融機構應該加強內部合規制度的建設，需要注重客戶身份識別，加強交易監測和報告。從而杜絕一些不合法的活動產生，比如洗錢，恐怖融資等等。
